Vorbereitungsbogen PKV

1 Ihre Daten

Anschrift

Telefon / E-Mail

Steuer-ID ?Die Steuer-ID ist optional. Sie wird von manchen Versicherern für den Antrag benötigt, ist aber für die Erstberatung nicht zwingend.

Empfehlungsgeber – wer hat Sie an uns vermittelt?

2 Zu versichernde Personen

Wählen Sie, wie viele Personen abgesichert werden sollen (max. 3).

1 Person 2 Personen 3 Personen (z. B. mit Kind)

Person	Name, Vorname	Geburtsdatum	Beziehung

3 Berufliche Situation ?Der Grund für die PKV-Berechtigung ist wichtig für die Tarifauswahl. Beamte z. B. erhalten Beihilfe vom Dienstgeber und brauchen nur einen Ergänzungstarif.

Selbstständig / Freiberuflich Angestellt (über Jahresarbeitsentgeltgrenze) Beamter / Beamtenanwärter Beihilfeempfänger Student Sonstiges

Ausgeübter Beruf / Berufliche Tätigkeit ?Bitte konkret angeben, z. B. „Softwareentwickler", „Arzt", „Handelsvertreter". Der ausgeübte Beruf ist wichtig für die Tarifierung.

4 Zweck & Zeithorizont ?Je nachdem, ob Sie die PKV als kurzfristige Lösung oder langfristig fürs Alter planen, empfehlen sich unterschiedliche Tarife und Bausteine.

Übergangslösung / Beiträge sparen Langfristig, mit Blick aufs Alter Noch unentschlossen

5 Gewünschter Versicherungsschutz

Schutzniveau ?Basis: günstig, solide Grundversorgung. Mittelklasse: gutes Preis-Leistungs-Verhältnis. Premium: Chefarzt, Einzelzimmer, maximale Leistungen.

Basisabsicherung Mittelklasse-Tarif Premium-Schutz

Zimmerwahl stationär ?Einbettzimmer = maximale Privatsphäre. Zweibettzimmer = guter Kompromiss. Mehrbettzimmer = günstigste Option, wie in der GKV.

Einbettzimmer Zweibettzimmer Mehrbettzimmer ausreichend

Jährliche Selbstbeteiligung ?Die Selbstbeteiligung ist der Betrag, den Sie pro Jahr selbst zahlen, bevor die Versicherung leistet. Eine höhere SB senkt Ihren monatlichen Beitrag deutlich.

Selbstbeteiligung: 0 € / Jahr

Weitere Wünsche (Mehrfachauswahl)

Beitragsrückerstattung wichtig Spätere Wechseloption in Premium-Tarif Krankentagegeld gewünscht Beitragsentlastungstarif fürs Alter

Krankentagegeld – Höhe (€/Tag) ?Faustregel: Nettoeinkommen minus PKV-Beitrag = gewünschtes Krankentagegeld. Sichert Ihr Einkommen bei längerer Arbeitsunfähigkeit.

Besonders wichtige Punkte / sonstige Wünsche

6 Gesundheitsangaben

Wichtig – vorvertragliche Anzeigepflicht: Bitte beantworten Sie alle Fragen vollständig und wahrheitsgemäß – auch ausgeheilte Erkrankungen zählen. Falsche oder fehlende Angaben können dazu führen, dass der Versicherer Leistungen verweigert oder den Vertrag kündigt. Maßgeblich für den eigentlichen Antrag sind stets die offiziellen Fragen des gewählten Versicherers.

So füllen Sie die Felder bei „Ja" richtig aus:

Um welche Erkrankung / Diagnose hat es sich gehandelt?
Wann wurde sie erstmals festgestellt (Monat/Jahr)?
Wer hat behandelt (Hausarzt, Facharzt, Klinik)?
Ist die Behandlung abgeschlossen? Wenn ja, seit wann?
Wurden Medikamente verordnet – welche, wie oft/wie lange?
Gab es weitere Maßnahmen, z. B. Physiotherapie oder Reha?
Falls vorhanden: Arztberichte, Befunde oder MRT-Berichte bitte als Anhang mitschicken.

Vorbereitungsbogen für Ihre PKV-Beratung

1 Ihre Daten

2 Zu versichernde Personen

3 Berufliche Situation ?Der Grund für die PKV-Berechtigung ist wichtig für die Tarifauswahl. Beamte z. B. erhalten Beihilfe vom Dienstgeber und brauchen nur einen Ergänzungstarif.

4 Zweck & Zeithorizont ?Je nachdem, ob Sie die PKV als kurzfristige Lösung oder langfristig fürs Alter planen, empfehlen sich unterschiedliche Tarife und Bausteine.

5 Gewünschter Versicherungsschutz

6 Gesundheitsangaben

✓ Fast fertig!